Miércoles, 03 Agosto 2016 22:25

¿Ya revisaste las Sociedades de inversión?

La Bolsa Mexicana de Valores ha sido la que mayor rendimiento ha ofrecido en periodos largos de tiempo; sin embargo, está presente una volatilidad que eleva el riesgo y es necesario una diversificación del portafolio para aminorarlo. En este caso, una buena opción son los fondos de inversión, de los cuales expongo sus características más relevantes.

1.- Son una Sociedad Anónima en donde el inversionista se suma a otros para comprar una determinada cartera de valores, que bien pueden ser deuda, acciones, derivados, ETfs, etc. Ello quiere decir que el depositante se vuelve literalmente socio y su rentabilidad estará en función de la valuación de sus activos; en este caso, financieros.

2.- Una ventaja clara de dirigir recursos a las sociedades de inversión es que el monto requerido es mucho menor, comparado con intentar hacer una diversificación tan amplia por sí solo. El concepto básico de esta alternativa es que se otorga la confianza a la institución para manejar el patrimonio.

3.- Se sugiere averiguar bien cuál es el perfil de la cartera. De hecho, las mismas administradoras tienen una intención específica sobre el tipo de activos que poseen. Al conocer el perfil con el que se está invirtiendo, será posible decidir las cantidades a depositar con un riesgo específico. El cliente tiene todo el derecho de solicitar esta información.

4.- A la sociedad de inversión en instrumentos de deuda también se le llama de renta fija. En tanto, en las sociedades de renta variable sus activos tienen un componente importante de acciones cuyo valor se determina por el libre juego de la oferta y la demanda y no existe ningún punto de referencia para saber cuánto ganará o perderá.

5.- Como el portafolio de los fondos de renta variable contiene acciones, el riesgo y rendimientos son inciertos, y están ligados a la evolución del mercado.

6.- La competencia es la mejor herramienta para tomar decisiones y lo recomendable es consultar la información de diferentes operadoras.

7.- Las calificadoras juegan un papel fundamental, pues hacen una valuación útil para darse una idea del riesgo; empero, no tienen una responsabilidad si fallan en su análisis.

Hay la posibilidad de depositar recursos en diferentes fondos con riesgos variados que puedan generar un mayor rendimiento. Claro está que, en sí mismo, cada uno ellos ya tiene su propia mezcla.

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Martes, 13 Octubre 2015 11:16

¿Cómo Invertir con criterio empresarial

Si Carlos Slim te invitara a poner un negocio, ¿Le dirías que no?... El primer pensamiento que puede venirse la mente es el éxito de su criterio empresarial y, por ende, el deseo de aprovechar el punto de vista de uno de los hombres más ricos del mundo. Tal vez, la segunda idea es la falta de dinero y la pregunta de ¿por qué me invitaría a mi?. Pues resulta que sí esta muy interesado en que participes.

En efecto, las compañías que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores comparten su capital con el público inversionista y esta visión es una forma diferente de evaluar la disposición de recursos en esa alternativa y pensar como todo un empresario.

Muchos tienen la intención de llevar a cabo un negocio, pero tienen fondos escasos, tiempo limitado para iniciarlo o carecen de una idea creativa para garantizar el éxito. ¿Qué tal si depositas la confianza en corporaciones que ya tengan probada capacidad y un futuro prometedor?

La ventaja de invertir en el mercado bursátil es que nos podemos hacer socios de cualquier compañía que cotice, incluso a nivel global, con montos razonablemente bajos y además poseer varios títulos para diversificar el portafolio.

Pensar con juicio empresarial dentro de la bolsa es diferente a una concepción de corto plazo de obtener ganancias rápidas y hacerte millonario exprés. Se trata de una estrategia de largo plazo “apostando” a una compañía que tenga estabilidad y visión.

Por tanto, es un enfoque patrimonial en donde los recursos que se sitúan no deben ser requeridos para los gastos cotidianos, ni para alguna adquisición próxima.

Esta forma de ver las cosas es muy poderosa, porque vence barreras obvias como la excusa de “no sé de finanzas y del comportamiento de la bolsa”. Al olvidarnos de los movimientos coyunturales de alza o baja, hay menos que analizar y nos circunscribimos a estudiar el desarrollo de la empresa como un todo, además del entorno en donde se desenvuelve.

Bajo esta perspectiva es necesario hacer un análisis exhaustivo de la compañía para validar. Sin embargo, aun cuando son decisiones de plazos largos es fundamental revisar si los supuestos que nos hicieron resolver adquirir el título siguen siendo ciertos para eventualmente deshacerse de la acción.

Es importante hacer notar que el hecho de tener un criterio empresarial en el manejo de la bolsa de valores no elimina el riesgo y siempre habrá posibilidades de perder, pero también de obtener rendimientos por arriba de lo usual.

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